PREMOŽENJSKO SVETOVANJE - POKLIC PRIHODNOSTI

V torek, 15.11.2011, se je v prostorih Planeta znanja zgodilo predavanje na temo Premoženjsko svetovanje kot poklic prihodnosti. Predavateljica Irena Linasi Rogač, priznana premoženjska svetovalka, nam je slikovito in nazorno predstavila tako možnosti naložb, ki obstajajo na kapitalskem trgu kot tudi možnosti opravljanja poklica premoženjskega svetovalca. Namen predavanja je bil predvsem v tem, da ljudje spoznajo priložnosti v tem poklicu in se nam morda pridružijo kot sodelavci.

V Sloveniji do leta 1993 ni bilo mogoče investirati v gospodarstvo, delnice, vzajemne sklade, naložbene police, plemenite kovine. Edine naložbe do takrat so bile različne oblike bančnih in deviznih depozitov. Tako tudi nismo poznali poklica premoženjski svetovalec, ki je v tujini tako uveljavljen poklic kot notar ali odvetnik. Kasneje, ko smo pridobili prve možnosti investiranja, zakonodaja ni bila urejena, prav tako ni bilo možnosti pravilnega šolanja tega poklica, zato se je marsikdo sam oklical za premoženjskega ali finančnega svetovalca, brez da bi lahko preverili njegovo znanje. Pravo ceno je temu poklicu prinesla finančna kriza, saj le redki svetovalci ostajajo na trgih, čeprav danes ljudje potrebujejo premoženjskega svetovalca bolj kot kdajkoli v preteklosti.

Edina stalnica v življenju so namreč spremembe tako na finančnih trgih kot tudi pri vsakem posamezniku. Mi tem spremembam skušamo slediti in spremljamo stranke posameznike, kako naj se na njih prilagajajo. Preden stranki ponudimo kakršenkoli produkt, moramo potencialni stranki opredeliti potrebe in želje, kot tudi razloge za nasvete, prav tako pa moramo oceniti njen finančni profil. Za učinkovito in potrebam prilagojeno premoženjsko svetovanje je nujno potrebna temeljita analiza stanja vsakega posameznika, ki jo predpisujejo tako evropske smernice kot tudi slovenska zakonodaja.

Tako je nastal nov poklic imenovan analitik, ki je v pomoč nam premoženjskim svetovalcem in ga lahko opravljajo različni ljudje. V prihodnosti bo izrednega pomena spodbujati mlade, da bodo vse bolj dopolnjevali svoje znanje s področja financ in premoženja. Spodbuda bo potrebna tudi v poklicno orientacijo, v katero sem se specializiral, saj je poklic zanimiv, visoko moralno etičen in tudi dobičkonosen. Zelo primeren je za samostojno podjetništvo, saj ne potrebuješ visokega začetnega kapitala, potrebuješ pa znanje, da ga lahko dobro opravljaš. In le tako se lahko držiš načela: »Svetuj drugim, kot bi želel biti sam svetovan.«